PEA Fortuneo : Avis sur l’offre 2024
Le PEA Fortuneo excelle dans le rapport qualité / prix. Les frais proposés par Fortuneo sont très attractifs et nous n’avons rien à redire sur la qualité des services proposés. Ce PEA conviendra au plus grand nombre !
Écrit par
Gabin
La promesse de Finvestor
Chez Finvestor, nous nous efforçons de vous trouver les meilleures solutions financières. Dans un souci d’honnêteté, nous vous informons que pour maintenir la gratuité totale de notre site, nos articles peuvent contenir des références à nos partenaires. Cependant, nos évaluations sont basées sur une grille de notation rigoureuse qui garantit l’objectivité et la pertinence de nos analyses.
Aperçu
4.4
Note Finvestor
Notre avis sur le PEA Fortuneo
Le PEA de Fortuneo est un excellent choix pour les investisseurs à la recherche du meilleur rapport / qualité prix. Fortuneo propose des profils différents avec des frais adaptables aux besoins de chacun et globalement bien en dessous de la moyenne du marché. On notera également une excellente plateforme et un grand nombre de produits. Le PEA Fortuneo obtient un joli 4.4/5 avec les félicitations du jury Finvestor ! 🚀
LE MEILLEUR RAPPORT QUALITÉ/PRIX
PEA Fortuneo
> Frais : 0€ à 0,35% / ordre
> Dépôt minimal : 100€
Jusqu'à 100 ordres offerts
Le PEA Fortuneo : L'analyse complète
Avantages
Inconvénients
4.4
Note Finvestor
Fiabilité
Frais
Gamme
Ressources
Ergonomie
Service client
Bonus de découverte
100 ordres offerts sur le PEA + 180€ pour le compte bancaire
Dépôt minimal
100€
Droits de garde
0€
Frais d'inactivité
0€
Frais de courtage
De 0,35% à 0,10% (0€ le 1er ordre < à 500€ chaque mois)
Avantages OPC ?
Fonds "0 frais d'entrée" et fonds "négociés" (1% max). Frais de courtage réduits sur ces OPC partenaires
Instruments disponibles
Large sélection de produits (actions EU, ETF, OPCVM)
Service client
9h00 à 19h00 du lundi au vendredi et 9h à 18h le samedi
Application mobile
Oui
Avis Trustpilot
3.9/5
Tour d'horizon
Fortuneo est un pilier de la banque en ligne en France depuis de nombreuses années maintenant. C'est une filiale du groupe Crédit Mutuel Arkéa.
Le nom Fortuneo est particulièrement bien choisi, car la banque se positionne comme un acteur majeur dans le domaine de l'investissement :
À part l'absence de PEA jeune que l'on déplore, si vous avez plus de 25 ans (ou que vous êtes détachés fiscalement de vos parents), ce PEA va fortement vous intéresser.
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Fiabilité & Réputation
✅ La fiabilité et la réputation de Fortuneo ne sont plus à démontrer. La banque se classe deuxième plus grosse banque en ligne française en matière de clients. Vous pouvez donc ouvrir un compte les yeux fermés.
Notons un tableau légèrement entaché par la note Trustpilot qui n'est pas extraordinaire avec 3,9/5 par rapport à d'autres banques comme Boursorama. Rendons à César ce qui est à César, Fortuneo montre tout de même 4/5 sur Avis Vérifiés, 4,4/5 sur le Play Store et 4,5/5 sur l'App Store 😊.
Frais
C'est là où le PEA Fortuneo montre tout son potentiel avec des partenaires OPC, des ordres gratuits et des frais globalement en dessous du marché. Voyons en détail les conditions tarifaires de ce PEA :
| Frais / Formule | Starter 🎓 | Progress ✈️ | Trader Pro 🚀 |
|---|---|---|---|
| Courtage (ETF, actions sur Euronext) | 0€ le premier ordre <500 € chaque mois, sinon 0,35% | 4,90€ jusqu'à 3 000€, sinon 0,15% | 9,50€ jusqu’à 10 000 € puis 0,10% au-delà |
| Droits d'entrée OPC | Consulter le DIC | Consulter le DIC | Consulter le DIC |
| Courtage, droits d'entrée et sortie sur les OPC partenaires | 1% max de droits d'entrée + 0€ de courtage si l'ordre est >500€ | 1% max de droits d'entrée + 0€ de courtage si l'ordre est >500€ | 1% max de droits d'entrée + 0€ de courtage si l'ordre est >500€ |
| Droits de sortie | Consulter le DIC | Consulter le DIC | Consulter le DIC |
| Droits de garde | 0€ | 0€ | 0€ |
| Abonnement mensuel à la formule | 0€ | 0€ (aucune condition) | 0€ (aucune condition) |
| Montant d'ordre minimum | 0€ | 0€ | 0€ |
✅ Comme vous le voyez, les frais sont extrêmement avantageux sur les trades classiques que vous ferez dans le PEA. On aime particulièrement l'attention portée aux petits investisseurs avec 1 ordre <500€ gratuit par mois. De quoi alléger les frais de ses investissements réguliers. D'ailleurs, si vous voulez totalement optimiser vos rendements en bourse, téléchargez gratuitement notre ebook ici.
Même en mettant de côté les offres OPC partenaires et l'ordre gratuit, le tarif le plus cher que vous pourrez payer avec l'offre Starter est de 0,35% par ordre. Ce qui est, en soi, largement inférieur aux tarifs classiques pour les petits ordres (souvent capés par les 0,50%) 🚀.
LES ASTUCES DE GABIN
Les frais de transaction sont plafonnés à 0,50% du montant de l'opération si elle est réalisée en ligne depuis la loi Pacte de 2019. Soyez donc rassurés sur les frais de courtage. En revanche, beaucoup d'autres frais ne sont pas réglementés !
➡️ Pour être sûrs de ne pas vous faire avoir, consultez notre comparatif des meilleurs PEA !
Gamme de produits
Nous apprécions la gamme de produits proposés par Fortuneo dans son offre PEA :
Nous apprécions également la large gamme d'ETF disponibles, par exemple :
➡️ ETF Amundi SP 500
➡️ ETF Amundi MSCI World (CW8)
➡️ ETF Lyxor CAC 40
...
❌ Si nous en avons très largement assez sur la partie des instruments éligibles au PEA, l'offre de PEA Fortuneo a une grosse lacune pour les jeunes. La banque ne commercialise pour l'instant pas de PEA jeune. Donc si vous êtes jeune et vaillant, nous vous conseillons de vous tourner vers d'autres options comme le PEA Boursorama par exemple.
✅ Enfin, Fortuneo offre également de la gestion sous mandat. L'offre est très développée et elle est accessible aux PEA. Notez que les frais concernant la mise en place du mandat de gestion sont offerts et que les frais de gestion seront payés uniquement si vous gagnez de l'argent (15% du montant gagné). Gagnant-gagnant 💪.
Ressources
Fortuneo offre tout d'abord un blog d'investissement gratuit qui explique les rudiments de la bourse. C'est un bon point de départ, mais assez classique.
✅ En revanche, l'offre Fortuneo nous semble également adaptée aux traders actifs sur PEA. En effet, en ouvrant un PEA chez Fortuneo, il est possible d'avoir accès à l'outil "Live Trader" qui est tout simplement une plateforme de trading. Vous avez ainsi accès à des dizaines d'indicateurs techniques, à vos valeurs en temps réel et vous pouvez passer des ordres en 1 clic. 💰
✅ Enfin, la structure de la tarification Fortuneo est également conçue pour les traders. Le profil Trader Pro permet de bénéficier de 0,10% de frais de courtage, ce qui est très avantageux quand on veut faire beaucoup d'allers-retours. Ce type de profil a besoin de frais de courtage faibles et d'une plateforme solide. Et Fortuneo l'a bien compris ! 🚀
Ergonomie & Application
✔️ Fortuneo offre l'une des plateformes les plus confortables à utiliser. La banque ne pense donc pas qu'aux traders aguerris (comme nous l'avons vu pour les frais) mais elle cible également les débutants avec une plateforme claire et facile à utiliser. Vous pourrez facilement vous y retrouver.
Vous aurez accès à tous les types d'ordres standards comme les ordres au marché, les ordres limites, etc. Le passage d'ordre et très clair : Vous choisissez votre sens (achat/vente), votre type de règlement (souvent comptant), la quantité, la validé de l'ordre et vous n'avez plus qu'à confirmer.
L'application mobile est également très bien développée. Globalement Fortuneo marque des points sur cette partie. 🎯
Service client
Le service client est correct, mais mérite d'être un poil amélioré si l'on en croit les retours d'expériences. Il est disponible de 9h00 à 19h00 du lundi au vendredi et de 9h00 à 18h00 le samedi. Pour appeler Fortuneo, nous vous recommandons néanmoins de privilégier les horaires à faible affluence entre 11h et 12h et entre 15h et 16h.
Vous disposez également d'autres options :
Le site internet et l'application étant très complets, vous pourrez presque tout réaliser dessus.
Notre avis sur le PEA Fortuneo
➡️ Notre avis sur le PEA Fortuneo est très positif.
➡️ Nous pensons que Fortuneo offre le meilleur rapport qualité / prix du moment en matière de PEA.
➡️ Les frais sont très faibles, voir gratuits une fois par mois pour les petits ordres.
➡️ Fortuneo a réussi à s'adapter aux besoins des débutants, mais aussi des traders plus aguerris.
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